一、供应链金融的概述
供应链金融（Supply Chain Finance）是一种全新的金融业态，它从整个供应链产业链的角度，运用金融科技的手段，整合物流、资金流、信息流等信息。在真实的交易背景下，它为核心企业与上下游企业构建了一体化的金融供给体系和风险评估体系。这种金融模式的主要特点可以概括为以下几点：
1. 信赖核心企业信用：金融机构基于供应链中核心企业的强大信用支持，为其上下游的中小企业提供融资服务，解决其资金问题。
2. 三流协同：供应链金融能够将资金流、物流和信息流有效地结合，从而极大地提升了供应链的效率和竞争力。
3. 助力中小企业发展：针对中小企业在融资方面的困境，供应链金融为其提供了有效的融资渠道，尤其在政策扶持的背景下，得到了快速的发展。
4. 风险可控性强：供应链金融根据供应链中企业的交易关系和行业特点，制定了一套基于货权和现金流控制的整体金融解决方案，从而确保了金融交易的风险在可控范围内。
近年来，我国供应链金融市场规模持续增长，截止至2025年，已达到惊人的55.6万亿元，相比三年前增长了34.7%。评价体系也从传统的财务报表评估转向了对交易真实性、物流信息透明度和资金流向可控性的全面考量。
二、供应链金融领域的领军企业
在供应链金融领域，涌现出了一批具有影响力的企业。主要上市公司包括：
1. 怡亚通（002183）：作为国内首家挂牌上市的供应链服务商，该企业与银行机构建立了融资监管机制。
2. 汉得信息（300170）：其业务在多家银行及超过500家的客户中广泛推广，拥有完整的供应链数据资源。
3. 建发股份（600153），厦门象屿（600057），物产中大（600704）等，都是综合性供应链金融服务的提供者。
招商银行、平安银行等大型商业银行也在供应链金融领域占据重要地位。例如招商银行通过其“跨境E链”服务为超过2万家外贸企业提供金融服务；平安银行则通过其“星云物联网平台”覆盖超过1.5万家企业。这些银行依靠强大的技术和资源优势在供应链金融市场占据主导地位。此外各大商业银行也在积极布局供应链金融市场。平安银行就通过“供应链金融+区块链”的技术革新实现了融资审批效率的大幅提升。市场预计银行业在供应链金融市场中的份额将继续保持增长趋势。随着区块链技术的普及和发展前景的持续向好行业规模有望进一步扩张。行业趋势正朝着更加数字化智能化的方向发展预计将有更多的创新产品问世如应收账款智能化存货融资立体化订单融资前置化和数据资产化等以满足不断变化的市场需求。同时随着长三角珠三角及京津冀等地区的经济快速发展这些区域在供应链金融市场中的份额也在不断扩大广东省更是领跑全国展现了巨大的市场潜力与广阔的行业前景令人翘首以待行业的未来蓬勃发展新动态和科技创新的结合也将带来更多的机遇与挑战推动行业的持续进步和发展壮大。
