一、基金概览
万家180指数证券投资基金（代码：519180），自2003年3月15日起步，至今已走过数载风雨。该基金由万家基金管理，中国银行作为托管人，它致力于追踪上证180指数，展现股票型指数基金的魅力。该基金通过其独特的指数化投资策略，努力实现对目标指数增长率的精确匹配^[3][8]^。至2025年3月31日，基金规模达到了6.65亿元，背后的基金经理是经验丰富的贺方舟^[2][6]^。
二、投资策略详解
在资产配置方面，万家180指数证券投资基金颇具特色。在股票部分，主要投资于上证180指数的成分股以及预期将纳入成分股的股票。新股申购的比例不超过10%^[3]^。而在债券部分，则涵盖了国债、金融债以及优质的企业债^[8]^。这样的配置策略旨在实现基金资产的多元化，降低投资风险。
在收益分配方面，该基金每年至少进行一次分配，且分配比例不低于净收益的90%^[3]^。这样的分配策略有助于保障投资者的收益，提高基金的吸引力。
三、业绩表现（截至2025年5月）
万家180指数证券投资基金在过去的岁月里，展现出了稳健的业绩表现。A类单位净值达到0.9890元，累计净值为3.3545元。虽然近三个月净值下跌了1.55%，短期跑输基准0.11个百分点，但从长期（三年、五年）来看，它分别跑赢了基准4.69和7.36个百分点^[1][6]^。C类单位净值也有所浮动，但成立以来累计亏损仅为1.14%^[1]^。而在年度表现中，2024年净值增长达到了17.63%，同类排名进入前30%。但值得注意的是，在最近的季度中由于公允价值变动，亏损超过了千万元^[1][7]^。尽管如此，该基金依然凭借其稳健的业绩赢得了投资者的信任。
四、风险与费用分析
在风险特征上，万家180指数证券投资基金被评定为中风险。其年化跟踪误差为1.06%，最大历史回撤为68.52%^[3][7]^。在费用方面，管理费为每年度的管理费率为投资者的资产带来稳定的回报同时保持了低成本^[3]^。基金管理者会动态调整大额申购限制以保持流动性平衡^[7]^。作为投资者在考虑投资时应该充分了解这些风险与费用结构以做出明智的决策。总的来说该基金以其稳健的投资策略和良好的业绩赢得了投资者的青睐是一个值得关注的投资选择。
